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余额宝高速膨胀,天弘基金半年指标全面超同行

时间:2018/8/23 20:45:33 来源:好贷网 责编:采编 阅读量:1437

‍‍公募中报披露完毕,江湖座次生变。   得益于产品收益率走高与流动性相对宽松,资金汹涌入场货币基金,掌管1.24万亿现金市值的天弘基金,得以借此超越工银瑞信,首次登顶公募管理费榜首,在收益与净利润[详细]2018-08-23 18:22:53

余额宝高速膨胀,天弘基金半年指标全面超同行

2018-08-23 18:22:53 来源:好贷网 我有话说(0人参与)

责任编辑:曹作江

公募中报披露完毕,江湖座次生变。

 

得益于产品收益率走高与流动性相对宽松,资金汹涌入场货币基金,掌管1.24万亿现金市值的天弘基金,得以借此超越工银瑞信,首次登顶公募管理费榜首,在收益与净利润指标上,也领跑行业。

余额宝贡献超90% 管理费占行业比6.5% 

 

从数据上来看,天弘管理费的增长直接依赖于余额宝的规模膨胀。

 

天弘基金上半年管理费收入18.5亿元,超出工银瑞银近6亿元,同比增长48%,管理费增速也位居行业第一;管理资产从16年中报的0.84万亿元增加至1.51万亿元,同比增长79%;总收入269亿元,管理费占收入比为6.8%。

 

天弘旗下最大的产品莫过于天弘余额宝货币基金,其6月底规模为1.43万亿元,同比增长75%,占管理资产94.7%。因此,余额宝管理费也激增至16.9亿元,同比增加51.4%,占管理费91.3%。

 

130余家公募基金半年管理费总额为260亿元,余额宝管理费占全行业比6.5%,每家公募管理费平均收入为2.2亿元,余额宝是均值的7.6倍。

 

股债增长率减少现金增长率加速 

 

就资产类别市值而言,天弘股票市值75.5亿元,占总管理市值比0.5%,增长率为-18.73%,债券现金市值1.38万亿,占比90.98%,其中债券市值1453亿元,占比9.58%,增长率为-30.74%,现金市值1.24万亿,占比81.4%。增长率为62.73%。

 

就基金类别净值而言,天弘货币市场型基金净值1.49万亿,较一季度增长3200亿元,增长率为27.3%。

 

每万元资产贡献12.21元管理费 

 

就每1万元管理资产对应的管理费而言,华商基金以每1万元资产获取70.35元管理费夺得头筹,而华商基金的股票投资收益与债券投资收益为2亿元,扣除5.18亿元费用,收益为负17.6亿元,仅次于中邮创业基金的负18.9亿元。

 

而天弘基金每1万元资产入得12.21元管理费。

 

净利润突破10亿元 为第三名两倍 

 

在为投资者带来的收益与公司净利润方面,天弘基金也是登顶榜首。

 

根据统计,4000多只公募基金产品,上半年为投资者带来收益近1000亿元。

 

扣除38.9亿元费用,天弘基金半年收益合计为230亿元,其中仅余额宝这只产品的盈利就达到215亿元,占全行业收益比21.5%。

 

就收益来源而言,天弘的股票投资收益为3.08亿元,债券利息收入30亿元,由于庞大的余额宝货币基金规模,其存款利息收入达到196.4亿元,占收益比为85.3%。

 

华夏基金与易方达基金半年收益分别为195亿元和168亿元,分列二三位。

 

净利润排名前三甲,按已公布值来计算,天弘基金以10.9亿元拔得头筹,同比增加87.3%,随后是易方达基金的6.27亿元,华夏基金的5.3亿元。

 

货币基金膨胀散户贡献不小

 

2017年以来,货币基金规模经历了下降后再上升的过程。

 

根据基金业协会统计,从1月初的4.27万亿份降至3月底的4.02万亿份,规模缩水超2000亿份,到6月底货币基金规模反弹至5.09万亿份,二季度增长近万亿份。 

 

而到7月末,货币基金数量仅增加5只,但份额锐增至5.84万亿份,净值达到5.85万亿元,占全部公募基金净值的52.66%。

 

本轮货币基金规模扩张,虽然银行资金是重要推动力,但散户贡献并不小。

 

根据天风证券首席固定收益分析师孙彬彬的测算,本轮增长中散户资金贡献了4000-5000亿份,机构资金大约贡献了6000-7000亿份。   个人和机构投资者青睐货币基金,源于货币基金本身的特色能够满足投资者的诉求。货币基金高流性、保本保收益、免税等特征,对个人和机构投资者均具有较大的吸引力。

 

在他看来,二季度货币基金规模大幅上升的原因有两点:一是货币基金收益率持续走高;二是监管政策缓和银行相对充实的流动性。

 

他提醒,货币基金规模膨胀蕴藏流动性风险,同时机构快速赎回可能放大交易风险和损害第三方,因此货币基金的迅速膨胀将再度引起监管重视。


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