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互联网证券风生水起,谁动了谁的奶酪?

时间:2019/2/1 10:44:03 来源:金评媒 责编:采编 阅读量:1555

‍‍【摘要】美股、港股背后千亿级别的市场已经引起券商们的激烈竞争。

互联网证券风生水起,谁动了谁的奶酪? - 财知道

在大批新经济公司赴美港股IPO的背景下,一大批金融科技的创业者们早已蠢蠢欲动,富途证券、老虎证券、华盛证券等港股、美股投资券商、中介纷纷应运而生,并且也将自己送上了资本市场的舞台。

01

富途、老虎相继IPO

美国政府停摆,害苦了不少人,富途证券就是其中之一。

一直以来,富途证券就希望尽快赴美上市。但由于美国政府的关门风波,直到2018年12月29日,互联网券商富途证券母公司富途控股有限公司(下称“富途控股”)才公开递交赴美IPO招股书。

招股书显示,在2018年前三季度,富途控股营收5.84亿港元,与去年同比增长227%,2018年前三季度实现净利润1亿港元。

作为一家港美股全牌照集团公司,富途控股持有香港证监会认可第1/2/4/5/9类牌照以及美国Finra颁发的证券经纪牌照。

富途控股的收入主要来自交易佣金及手续费收入、利息收入以及其他收入(IPO认购服务等企业服务收入),并逐渐向多元化发展。截至2018年第三季度,上述三项收入的占比分别是50%、44.1%和5.4%。其中交易佣金及手续费收入占比降低,融资融券利息和存款利息显著提升。截至2018年9月30日,利息收入为2.577亿港元。

截至2018年9月30日,富途有530万注册用户,其中超过45.7万用户已开设交易账户成为客户,2018年前三个季度交易额达6780亿港元。活跃个人客户数持续增长,从2016年的3.5万、2017年的8万,到2018年前三季已达12.5万。

富途证券的投资方包括腾讯、经纬中国、红杉资本。

与富途证券争夺中国互联网券商赴海外上市第一股的,是老虎证券。2018年10月,据彭博报道,老虎证券计划进行规模2亿美元的美国IPO,预计最快于2019年第一季度在美国上市。

根据公开资料,老虎证券成立于2014年,是一家以证券经纪业务为主的新兴互联网券商,主要提供美股、港股、英股、A股(沪港通/深港通)全球四大市场的股票投资服务。目前,老虎证券已取得美国、新西兰等市场的牌照,同时是美国证券投资者保护公司(SIPC)成员。

在经纪业务之外,老虎证券还面向机构推出私募孵化服务并涉足资管业务。

老虎证券的投资方包括小米科技、华尔街知名投资人吉姆·罗杰斯(Jim Rogers)、美国顶级券商盈透(IB)等。

富途证券做港股起家,后业务扩展到美股。老虎证券做美股起家,后业务扩展到港股。双方早已争斗多年,所谓狭路相逢勇者胜。

02

互联网证券的机遇与挑战

据一位业内人士的分析,这几年,由于以腾讯、阿里为代表的中概股涨势连连,港美股已经走入很多大陆投资者的视野。但很多人往往并不知道怎样才能投资港美股,或者对传统及国外券商产品服务体验并不满意。

据悉,开通沪港股通账户,不但门槛高,需要有50万的A股持仓,而且只能交易300多只股票;找香港传统券商开户,但开户流程复杂、交易体验差、佣金收费高。

而且,传统金融信息服务商提供的APP,行情和交易是分开的,需要来回切换;大陆投资者看实时港股、美股行情需要付费;一般证券公司客户资金的进出,流程繁琐耗时。

在日益增长的投资需求和传统券商体验服务差之间,孕育一批港美股互联网券商。

据统计,在港股已上市的企业中,有近50%企业来自内地。尤其近几年以来,众多内地知名优质企业纷纷赴港上市,如腾讯、平安好医生、小米、美团、海底捞等,早已撑起了港股市场的半边天。

而且,香港证券市场有2000多只股票、2000多只权证、另外有大量的公共基金、债券等,可投资的品种非常丰富,投资者有充足的选择空间。

互联网证券公司一方面对传统券商底层交易系统进行技术革新,重新构建券商后台基础设施,在交易速度和容量处理、扩展能力上进行突破。另一方面,还将行情等各类数据免费提供给用户。

无论是老虎证券,还是富途证券,他们未来发展的趋势都是构筑港股、美股交易平台与投资理财社区,提供一站式投资平台产品,成为中国版的嘉信理财。

资料显示,嘉信理财(Charles Schwab)成立于1971年,被称为美国财富管理零售之王。目前,嘉信理财的用户已经突破1000万,资产管理规模超过3万亿美元,市值近600亿美元。

对于券商们而言,随着交易费率越来越低,零售业务从证券经纪走向财富管理,已是行业共识。目前,中信、银河等几家券商经纪部门已经宣布更名为财富管理部门,并进行相应组织架构调整。

除了中美两国公司制度和文化方面的不同,国内尚未出现中国版嘉信理财的一个重要原因就是监管风险,这也是悬在互联网券商头上的“达摩克利斯之剑”。

据悉,国内的互联网证券公司并不持有任何在中国提供证券经纪业务的许可。除了QDII和沪港通机制外,证监会也没有批准任何境内外机构为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。这可能会使国内的互联网证券公司面临进一步查询或纠正。

来源: 财知道记者 小丫

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