热门搜索: 黄金价格 黄金交易

财知道首页 p2p 互联网金融

广州农商行客户经理骗贷2057万 招商银行、华夏银行也涉及其中

时间:2020/3/24 21:16:47 来源:金评媒 责编:采编 阅读量:547

‍‍【摘要】近期,裁判文书网披露的一份判决书显示,广州农商银行钟村支行客户经理陈某玲,在2010年至2018年间,通过伪造虚假资料,提供虚假合同等方式,骗取了广州农商行、招商银行、华夏银行,共九笔,合计2057万元的贷款。

广州农商行客户经理骗贷2057万 招商银行、华夏银行也涉及其中 - 财知道

“日防夜防, 家贼难防”!近期,裁判文书网披露的一份判决书显示,广州农商银行钟村支行客户经理陈某玲,在2010年至2018年间,通过伪造虚假资料,提供虚假合同等方式,骗取了广州农商行、招商银行、华夏银行,共九笔,合计2057万元的贷款。

内外联合 骗取广州农商行三笔共1200万元贷款

2010年间,时任广州农商行钟村支行客户经理的被告人陈某玲首次与孔某勾结,由陈某玲经手贷款、协助伪造虚假资料,孔某向农商银行提供虚假的购销合同、租赁合同等资料及虚假的公司担保,以广州市南沙区的一处物业作为抵押申请生产经营性贷款。

名义上是一笔“生产经营性贷款”,实际上,该款项实际用于购买该物业的还款。在借款买下该物业完成过户手续后,向农商银行提供装修协议、购销合同等虚假的贷款用途资料,骗取农商银行给付贷款400万元。

2014年至2015年间,陈某玲再次与孔某相勾结,手段与上述类似,还是由陈某玲经手贷款、协助伪造虚假资料,孔某向农商银行提供虚假的购销合同、订货合同、租赁合同等资料及虚假的公司担保,并以孔某3及其父亲名下两块宅基地作抵押申请生产经营性贷款。

然后向农商银行提供购销合同等虚假的贷款用途资料,骗取农商银行给付贷款200万元,经查该款项实际由陈某玲借用去放高利贷,后回流至孔某用于个人花费。

2016年,陈某玲已从农商银行退休,但是仍然与孔某合谋,由陈某玲协助伪造虚假资料,孔某向农商银行提供虚假的购销合同、采购合同、租赁合同等资料及虚假的公司担保,以广州市南沙区的上述物业作抵押申请生产经营性贷款。

后向农商银行提供购销合同、工程施工合同等虚假的贷款用途资料,骗取农商银行给付贷款600万元,经查该款项实际回流至孔某用于个人花费。

个人骗取贷款857万 涉及两家股份制银行

陈某玲不仅联合他人一起骗贷,还多次以自身名义行骗。

2013年间,陈某玲向所在的广州农商银行提供虚假的租赁合同、工程承包合同等资料,以对其位于番禺区钟村街的一处住房需装修的名义申请消费性贷款,骗取广州农商银行给付贷款80万元,后陈某玲将该款项用于个人其它消费花去。

2014年间,陈某玲再次向农商银行提供虚假的租赁合同、装修工程合同等资料,以物业需装修的名义申请消费性贷款,骗取农商银行给付贷款人民币82万元,后被告人陈某玲将该款项用于个人其它消费花去。

除了套路自身所在的银行,还骗取了两家股份制银行共计695万的贷款。

2014年间,陈某玲向招商银行广州分行(以下称招商银行)提供虚假的租赁合同、工程承包合同、购销合同等资料,以别墅需装修的名义申请标准消费贷款,骗取招商银行给付贷款人民币65万元,后被告人陈某玲将该款项用于个人其他消费花去。

2016年至2017年间,陈某玲再次向招商银行提供虚假的租赁合同、购销合同等资料,以虚假的无实体经营的公司需流动资金周转的名义申请经营性贷款,骗取招商银行给付款项人民币250万元,后被告人陈某玲将该款项用于个人消费花去。

2017年间,陈某玲向华夏银行广州番禺支行(以下称华夏银行)提供虚假的购销合同等资料,以虚假的无实体经营的店铺需支付货款的名义及提供虚假的公司担保申请经营性贷款,骗取华夏银行给付款项人民币230万元,后被告人陈某玲将该款项用于个人消费花去。

2018年间,陈某玲向华夏银行提供虚假的购销合同等资料,再次以虚假的无实体经营的店铺需支付货款的名义及提供虚假的公司担保申请经营性贷款,骗取华夏银行给付款项人民币150万元,后被告人陈某玲将该款项用于个人消费花去。

多次欺骗银行贷款 判处有期徒刑一年 处罚50万元

值得庆幸的是,陈某玲已向各被害银行还清上述全部贷款金额,没有造成银行的损失。

不过,根据裁判文书网,法院认为,陈某玲无视国家法律,多次以欺骗手段取得银行贷款,情节严重,其行为已构成骗取贷款罪,但辩护人以陈炎玲认罪态度良好、自愿认罪认罚、系初犯、涉案贷款目前均已还清、没有造成银行的损失等为由,综合考虑,法院最终判决,被告人陈某玲犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币五十万元。

来源: 金融界

郑重声明:财知道网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。财知道网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。若发现疑似侵权行为可发送举报邮件至

相关阅读

合肥网汇贷非吸案新进展:4名主犯被审查起诉

【摘要】4月2日,合肥市公安局包河分局发布《关于“网汇贷”案件侦办情况的警情通报》 [详细]

2020-04-03 21:24    分享  

【美股一周回顾】今晚9点,看CapitalWatch主编从纽约带来的最新美股市场分析

【摘要】 [详细]

2020-04-03 21:24    分享  

深圳再公示60名涉P2P失信老赖名单 逾期最长达547天

【摘要】4月3日,深圳互金协会对外发布第二十五批涉网贷失信人名单,涉及60个自然人,逾期天数最短的有204天,最长的达到了547天,不过这60人全部未失联。 [详细]

2020-04-03 15:49    分享  

监管要求红岭创投不得提前兑付和打折收购

【摘要】4月1日,P2P平台红岭创投在其官网发布公告。平台方面称,3月30日红岭创投监委会与监管相关部门见面,监管部门明确提出要求,为确保全体出借人利益,红岭创投不得提前兑付和打折收购,违反将严肃追责。 [详细]

2020-04-03 15:49    分享  

上海钱牛牛成功良退 完成100%本息兑付

【摘要】4月2日,上海P2P平台钱牛牛对外公告,宣布即日起停止平台网贷业务且未来不再开展该业务,有序开展平台收尾工作。钱牛牛方面表示,平台已完成所有项目本金及利息的足额兑付工作,切实保障了全体出借人的资金安全。 [详细]

2020-04-03 15:49    分享  

相关阅读

  1. 1合肥网汇贷非吸案新进展:4名主犯被审查起诉
  2. 2【美股一周回顾】今晚9点,看CapitalWatch主编从纽约带来的最新美股市场分析
  3. 3深圳再公示60名涉P2P失信老赖名单 逾期最长达547天
  4. 4监管要求红岭创投不得提前兑付和打折收购
  5. 5上海钱牛牛成功良退 完成100%本息兑付
  6. 6保险行业协会:保险业抗疫专属理赔累计2.79亿
  7. 7情报:网联完成央行标准条码互联互通;信而富3月借款人回款比例上升;中金支付频遭银行卡“盗刷”投诉
  8. 8互金协会提示境外虚拟货币交易所投机炒作风险
  9. 9监管要求压缩具有影子银行特征的信托融资业务
  10. 10拍拍贷宣布下线存管 逐步退出网贷业务